基本案情
2023年2月5日16时许，翁牛特旗公安局刑侦大队接到辖区居民呼某某报案称：2023年2月5日，其收到一条自称是中国农业银行的陌生短信，短信内容显示呼某某的信用卡资质良好可以申请贵宾级信用卡，并给呼某某提供了一个虚假链接网址。呼某某因为去年确实申请过中国农业银行的贷款，但是一直没消息，所以也没多想就点击了陌生链接，并按照流程下载、注册“*业e贷”APP，申请了100000元额度的贷款。当天下午，APP显示呼某某的贷款申请被拒绝，理由是银行卡号输入错误，随后在APP内一个自称客服的人与呼某某联系，称呼某某的银行卡号输错一位，需要人工解决，且呼某某的银行卡流水太少需要走够30000元的流水，并且此时呼某某的贷款已经是风险贷款涉及征信问题，对方让呼某某将贷款金额的百分之三十存入农行卡内并转给对方指定的银行账户作为保证金，承诺之后会把贷款资金和保证金一并返还给呼某某。此时呼某某信以为真，害怕自己的贷款资金不但没有收到，而且出现信用问题，于是便按照对方的指示把钱转到了对方指定的银行账户。转完30000元之后，对方让呼某某等待五分钟不能挂断电话否则之前的操作就都没用了，五分钟之后APP又显示呼某某的贷款申请被拒绝，此时对方又让呼某某往对方所提供的账户再转账130000元作为解冻资金，否则将被永久冻结，呼某某察觉不对，遂打电话向公安机关报案。套路分析
第一步：诈骗分子广泛发布带有虚假链接网址的诈骗短信，引诱受害者下载、注册虚假贷款APP，然后填写个人资料，提交贷款申请。
第二步：诈骗分子在后台修改受害者输入的银行卡信息，并告诉受害者其输入的银行卡信息错误。
第三步：以需要“解冻银行卡”或者“冲会员”为名，诱骗受害者打款，并告知受害者如不按照其指示操作，受害者将会出现信用问题且触犯银监会的相关规定，会被银监会追究相关法律责任，一步步使受害者陷入贷款诈骗陷阱。
警方提示
1. 正规贷款平台不会以解冻资金、交保证金、做银行流水或者资质审核为由先行收取费用！如需办理贷款，请通过正规渠道，选择正规资质的平台进行业务办理！
2. 不要随意透漏自己的个人信息，不要轻易转账给对方，网络贷款有风险，只要涉及要求提供验证码或者先转账汇款的均是诈骗！
信源｜刑侦大队
微信公众号｜赤峰市翁牛特旗公安局

来源：翁牛特信息通（微信号）